作為全球最主要的離岸業(yè)務(wù)管理處之一，擁有極為有利于公司發(fā)展的政策地理環(huán)境，再加香港極為有利的地理地位和擴(kuò)展開放心理狀況，使香港吸引了來自全球中國各省的客戶，令香港變?yōu)榧廴蛏唐泛拓?cái)產(chǎn)的大舞臺(tái)。隨著著中國我國中國改造開放政策的推行，中國客戶也漸漸地意識(shí)到注冊(cè)香港公司對(duì)商業(yè)發(fā)展趨向的利益，因而越來越多的中國客戶選擇注冊(cè)香港公司，開展擴(kuò)展開放對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易運(yùn)動(dòng)。但要想一切正常在香港開展商業(yè)運(yùn)動(dòng)，一個(gè)香港本地銀行帳戶不可或缺。但隨著著CRS的履行和全球合規(guī)反避稅地理環(huán)境的造成，在香港開設(shè)一個(gè)銀行帳戶難易度越來越高，要求也越來越嚴(yán)。雖然各家香港本地金融企業(yè)全是有各自的客戶審查尺度和資料要求，但實(shí)際上香港各家金融企業(yè)對(duì)客戶的要求基礎(chǔ)一致，就是要求客戶即高質(zhì)量又安全系數(shù)。但如何向香港銀行確認(rèn)自身的高質(zhì)量和安全系數(shù)呢？今天為大家詳解，香港各家儲(chǔ)蓄卡銀行開戶的要害環(huán)節(jié)。

由于政治體制的不一樣，導(dǎo)致 香港與中國存在非常大的區(qū)別。在這其中一點(diǎn)，就是香港并沒有簡(jiǎn)言之國有商業(yè)銀行，所有的金融企業(yè)均為商業(yè)銀行，即香港所有的金融企業(yè)都是“公司”特色的服務(wù)供給商。而作為服務(wù)供給商，其最主要的目標(biāo)就是盈利。由于CRS合同書的履行，和全球合規(guī)和防恐機(jī)構(gòu)集資款地理環(huán)境的造成，香港銀行也進(jìn)行的經(jīng)營方向的調(diào)整，從以往的許多 吸引客戶、普遍消化接收財(cái)產(chǎn)，向甄選高質(zhì)量客戶、保證自身安全系數(shù)改變。這一改變?cè)斐傻鸟R上負(fù)面影響，就是香港銀行賬戶銀行開戶越來越難，此外許多有迫害性的銀行帳戶被關(guān)閉，也導(dǎo)致一時(shí)光香港銀行賬戶一戶難求。

而香港銀行作為服務(wù)供給商，沒有新進(jìn)客戶也無法發(fā)展趨向。因而香港銀行根據(jù)制訂很多審核主要環(huán)節(jié)，將銀行開戶方法 改為管理后臺(tái)審核資料、銀行開戶負(fù)責(zé)人交談，對(duì)提前籌備申辦賬號(hào)的客戶進(jìn)行詳細(xì)剖析，明白客戶的迫害性水準(zhǔn)，保證新進(jìn)客戶的高質(zhì)量和安全系數(shù)。雖然這一管理制度初衷很好，卻由于審核整個(gè)進(jìn)程中牽涉到個(gè)人好處，導(dǎo)致這一審核管理制度一些變味兒（如迫使客戶購置項(xiàng)目投資投資理財(cái)產(chǎn)品，要不然未作銀行開戶等）。但無論如何，香港各家金融企業(yè)都對(duì)客戶企業(yè)資質(zhì)證書明白指出硬性要求，主要體現(xiàn)在下列好多個(gè)層面：

1、客戶真正真實(shí)身份的合情合理：

在香港銀行開戶資料計(jì)劃中，必定會(huì)要求客戶提供身份證原件、港澳臺(tái)地域通行卡及通關(guān)憑條、常住證明、詳細(xì)居住具體地址及郵箱地址等資料，其目標(biāo)就是對(duì)客戶真正真實(shí)身份進(jìn)行明白，并根據(jù)與現(xiàn)階段資料進(jìn)行對(duì)照（金融企業(yè)會(huì)主動(dòng)升級(jí)網(wǎng)絡(luò)通緝名單、結(jié)合國安全理事會(huì)及其他在我國宣布的涉黑涉恐名單），明白客戶真正真實(shí)身份的合情合理和安全性能。

2、關(guān)聯(lián)公司資料：

一般 為中國公司相干資料，如企業(yè)網(wǎng)站、公司企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、公司銀行帳戶流水、上中下游代理商資料、中上游供銷商資料、公司業(yè)務(wù)相干單據(jù)（如發(fā)票、航空運(yùn)單提單、商品產(chǎn)品購銷合同）等，目標(biāo)是明白該香港公司并并不是殼公司，僅僅有實(shí)際工作流程可用的實(shí)體公司。

3、資金證明：

一般 為香港公司監(jiān)事會(huì)主席和自然人股東的自己銀行流水賬單以及賬號(hào)財(cái)產(chǎn)盈利，這類資料可以作為分辯客戶企業(yè)資質(zhì)證書的要害步驟，有利于從許多申請(qǐng)人中篩出有財(cái)產(chǎn)總體程度、能夠維持較多賬號(hào)盈利的高質(zhì)量客戶，還可以有效鑒別出很有可能報(bào)名加入違法行動(dòng)的客戶（如洗錢、非法融資等）

從這類資料的要求可以看得出來，香港銀行對(duì)客戶的選擇規(guī)范，要害就是安全系數(shù)、其次是財(cái)產(chǎn)總體程度。而每家香港銀行在這類適用性選擇規(guī)范外，還會(huì)繼續(xù)再次有各自的細(xì)規(guī)范。