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香港當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)開(kāi)戶艱苦，已經(jīng)是業(yè)界普遍的共鳴。但是，為什么香港公司開(kāi)戶條件賬戶開(kāi)戶很難呢？實(shí)際上，香港申請(qǐng)?zhí)幹煤暝磭?guó)際咨詢賬戶賬戶被謝絕，總結(jié)了香港公司的業(yè)務(wù)原料有什么難點(diǎn)，與香港銀行賬戶開(kāi)設(shè)負(fù)責(zé)人的交換中呈現(xiàn)了毛病今天，方式Tina詳細(xì)闡明香港銀行開(kāi)戶，對(duì)客戶KYC進(jìn)行調(diào)查。

KYC是香港銀行開(kāi)戶的第一關(guān)。KYC，knowyourcustomer，即把握客戶。不久前，匯豐銀行因KYC調(diào)查的失敗，被美國(guó)政府處分了19億美元香港銀行的KYC實(shí)際上從歐洲開(kāi)端，歐洲的12家大小型國(guó)際本人貸款業(yè)務(wù)構(gòu)成了云達(dá)不來(lái)梅集團(tuán)公司(Wolfsberg)，2001年發(fā)表了KYC規(guī)范。申請(qǐng)加入的金融機(jī)構(gòu)有責(zé)任和任務(wù)審查客戶的真實(shí)身份，回到商業(yè)機(jī)密賬戶的政府官員的資產(chǎn)盡量嚴(yán)厲檢討。

香港當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)KYC調(diào)查的第一個(gè)項(xiàng)目是選擇客戶信息內(nèi)容，從KYC可以控制申請(qǐng)香港銀行賬戶的客戶基礎(chǔ)情形，政府部門(mén)的工作人員全體謝絕。假設(shè)某國(guó)度公務(wù)員每月工資8000元，向香港當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)戶，看工資不到門(mén)檻，免除支付。如果這位國(guó)度公務(wù)員說(shuō):我實(shí)際上有幾億人。那個(gè)和他的勞動(dòng)收入不一致，不能合理地闡明，開(kāi)戶不容易。除門(mén)檻信譽(yù)額外，香港當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)對(duì)賬戶申請(qǐng)人的情形也有規(guī)定。即使這個(gè)客戶帶著千萬(wàn)美元的現(xiàn)金回家，也不能馬上開(kāi)戶。香港銀行對(duì)申請(qǐng)香港當(dāng)?shù)劂y行賬戶的客戶進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查。第一次見(jiàn)到疏遠(yuǎn)的顧客，香港銀行開(kāi)戶負(fù)責(zé)人決議和顧客交流微信的電子名片。對(duì)方稍微遲疑一下，就會(huì)被他記在心里，看到客戶的眼睛，為什么要選擇我的金融機(jī)構(gòu)呢？你為什么來(lái)存款？你有什么想法？客戶真實(shí)身份、財(cái)產(chǎn)、工作場(chǎng)合等主要環(huán)節(jié)信息內(nèi)容都是重點(diǎn)，所有KYC事項(xiàng)控制清晰后，能力控制投資資產(chǎn)管理要求，但對(duì)投資項(xiàng)目投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品內(nèi)容和收益率仍有深意。

KYC規(guī)定金融機(jī)構(gòu)履行賬戶實(shí)名驗(yàn)證，控制控股股東和具體好處者，充足把握和審查客戶的真實(shí)身份、長(zhǎng)居詳細(xì)地址和公司的工作內(nèi)容。香港銀行職責(zé)龐雜，給客戶真實(shí)身份長(zhǎng)寬比保密信息內(nèi)容，給洗錢(qián)主題運(yùn)動(dòng)提供機(jī)遇?，F(xiàn)階段香港有完美的合規(guī)管理相干法律法規(guī)。香港當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)辨別客戶方式相對(duì)統(tǒng)一。例如，一些中國(guó)商人對(duì)香港銀行的KYC進(jìn)行了調(diào)查，期待著去香港的護(hù)照移民。把錢(qián)轉(zhuǎn)移到香港兩年成為長(zhǎng)期投資。假設(shè)他在1000萬(wàn)港元的護(hù)照移民7年后上升到數(shù)千臺(tái)元人民幣，起源于長(zhǎng)期投資，這是數(shù)千萬(wàn)人轉(zhuǎn)移到香港當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)，2年前該員工作為護(hù)照移民的1000萬(wàn)港元，KYC還不行。

依據(jù)香港金融管理局的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)盡量樹(shù)立合規(guī)管理內(nèi)的掌握制制度系統(tǒng)，但在操作步驟中，香港當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)每次簽署客戶都不能去稅金、業(yè)務(wù)會(huì)談機(jī)構(gòu)事業(yè)單位檢討財(cái)富起源。香港銀行只要控制客戶信息內(nèi)容(KYC)，就能斷定財(cái)富是否合理，再加上匯豐銀行洗黑金事件后，香港銀行的人們覺(jué)得不安，恐怕會(huì)成為下一個(gè)辛勞的存款人。因此，香港銀行都以嫌疑犯從有的心理狀況對(duì)待申請(qǐng)?jiān)O(shè)立香港當(dāng)?shù)劂y行賬戶的客戶。

香港銀行賬戶開(kāi)設(shè)不能丟失三落四，特殊是現(xiàn)在香港銀行接近奇異的KYC調(diào)查，設(shè)立新的香港銀行賬戶現(xiàn)階段必定很難。方式暖和，香港銀行賬戶開(kāi)設(shè)艱苦，至今為止，如果能提供詳細(xì)的KYC信息內(nèi)容，具有真正安全性能的資產(chǎn)運(yùn)行安全通道，香港銀行也不會(huì)困擾新客戶。方式投身香港十幾年。