隨著CRS以及香港一系列新政策的逐步落實，對香港公司注冊要求變得越來越規(guī)范嚴(yán)厲，整個注冊程序變得繁瑣起來，以前如果是找代理機構(gòu)辦理的話只須要提供股東董事資料和公司名稱即可辦理，現(xiàn)在新增的“KYC盡職調(diào)查”以及“主要掌握人備存(SCR)”都須要公司注冊方提供詳盡的資料，這無疑增長了注冊的龐雜性，那么該怎么做KYC盡職調(diào)查呢?如果不做會有什么效果?

　　一、什么是KYC盡職調(diào)查?

KYC(即know-your-customer)，是2018年7月底香港注冊處，對香港持牌秘書代理注冊的香港公司要求的最新管理條例。

應(yīng)香港要求，為配合香港打擊洗黑錢及可怕分子資金籌集等行動，所有香港公司都必需在2018年12月31日之前，完成所有的KYC盡職調(diào)查，供香港執(zhí)法人員隨時進行查閱。如若逾期未完成盡職調(diào)查，您的香港公司賬戶將面臨被關(guān)閉的風(fēng)險，并且還須要接受香港的調(diào)查，以及巨額罰款。這些都將嚴(yán)重影響公司的運營。

香港為了防止香港公司不正規(guī)操作，加大了審核香港公司所須要提交的資料，所以在新注冊香港公司時也須要提交KYC表格。同時，還須要對已有的香港公司進行資料收集，統(tǒng)計所有已注冊香港公司的客戶的相干信息。

KYC盡職調(diào)查針對的是每一位香港公司董事和股東的背景信息。并實時更新香港公司董事股東變革信息，以便香港公司注冊處對每一家香港公司均有所把握。

　　二、KYC審核所需資料及具體內(nèi)容

1、核實公司成立信息

2、核實公司成員資料：包含股東、董事、最終受益人(掌握人)。并肯定香港成員本人知道此香港公司及自身在該香港公司中的身份，而秘書公司須要核驗其真實身份;

a.身份證明文件及地址證明文件掃描件簽字，(提供身份證的無需提供地址證明);

b.身份證明文件手持證件照片，或者其他獲得核證的證件資料;

c.簽訂個人KYC聲名書

3、核實公司資金起源

4、核實公司業(yè)務(wù)情形

5、核實公司接洽信息：必需真實、正確，不可提供虛偽資料

6、KYC盡職調(diào)查的具體內(nèi)容：

a.填寫KYC聲名表格

b.提供有效證件(身份證/護照)的復(fù)印件/掃描件，并支配簽字

c.手持證件拍照

d.回傳文件，其中KYC聲名表格，必需打印簽字之后回傳。

三、未來香港公司注冊及經(jīng)營趨勢

2018年香港出臺了關(guān)于香港公司主要掌握人登記冊(即SCR備檔)和KYC盡職調(diào)查。這些新條例實施后，香港公司的組織架構(gòu)將全面透明化，包含：自然人股東、控股公司背后的自然人、股東背景甚至香港公司代理機構(gòu)。

簡略來說，整個香港的政策趨勢是越來越嚴(yán)厲，此次新規(guī)的實施，也讓更加全面控制你的香港公司信息。

因此，在注冊時請選擇專業(yè)持牌的秘書公司進行代理注冊，注冊進程中積極配合秘書公司進行KYC調(diào)查及主要掌握人備案等，注冊完成落后行正規(guī)經(jīng)營，及時做賬報稅，這樣可避免許多不須要的喪失與麻煩，同時也讓香港公司更快走入正規(guī)，為未來的運營打下堅實的基本。