2、申請(qǐng)人的身份是否敏感

重要看申請(qǐng)人是否屬于敏感和限制人員（非任何部門(mén)官員，也與這些人沒(méi)有任何連累），而銀行在收到客戶身份文件后，也會(huì)比對(duì)以有的名單，包含結(jié)合國(guó)宣布的可怕主義支撐者名單，團(tuán)體內(nèi)及其他銀行宣布的高風(fēng)險(xiǎn)客戶名單，各國(guó)政要及敏感人員名單等等。

3、香港公司不能證明其盈利模式

對(duì)于香港銀行來(lái)說(shuō)，了解客戶是其評(píng)判客戶風(fēng)險(xiǎn)水平的第一步。對(duì)于那些無(wú)法有效證明其盈利模式的香港公司，香港銀行將會(huì)本著“寧殺錯(cuò)、不放過(guò)”的心態(tài)，謝絕其開(kāi)戶申請(qǐng)，或關(guān)閉該賬戶的國(guó)際匯款收付功能。

4、公司交易合作國(guó)度

在進(jìn)行開(kāi)戶面談時(shí)，銀行經(jīng)理都會(huì)問(wèn)到重要的交易國(guó)度有哪些，如果客戶答復(fù)匯款來(lái)自俄羅斯、伊朗、伊拉克之類的戰(zhàn)爭(zhēng)和受制裁國(guó)度，那么香港銀行必定不會(huì)同意為其開(kāi)立銀行賬戶。