由于審查的嚴(yán)苛性，許多公司都接受了離岸賬戶(hù)的審核。而且，在沒(méi)有收到任何通知的情況下，賬戶(hù)被直接關(guān)閉，直到買(mǎi)方匯出這筆錢(qián)，外貿(mào)企業(yè)才發(fā)現(xiàn)該賬戶(hù)實(shí)際上已被關(guān)閉！
自2017年以來(lái)，招商銀行、浦東發(fā)展銀行、交通銀行、平安銀行和其他內(nèi)地銀行已開(kāi)始檢查海外賬戶(hù)。
去年，恒生銀行甚至關(guān)閉了一萬(wàn)多個(gè)離岸賬戶(hù)，這些賬戶(hù)通常持續(xù)四個(gè)月左右，從8月底開(kāi)始，到12月底結(jié)束，從近年來(lái)香港的銀行清理模式來(lái)看。

讓外貿(mào)人想不明白的是，為什么正常貿(mào)易的離岸賬戶(hù)也會(huì)被封？有些企業(yè)甚至按照香港的要求做了年審。

這里我們先了解一下CRS的進(jìn)展。
CRS是Common Reporting Standard的英文縮寫(xiě)，中文翻譯為“統(tǒng)一報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)”，它是一個(gè)對(duì)稅收居民金融賬戶(hù)信息進(jìn)行交換的指導(dǎo)準(zhǔn)則，目的就是加強(qiáng)全球稅收合作，提高稅收透明度，打擊利用跨境金融賬戶(hù)逃避稅。

公開(kāi)披露的信息中，2009-2019年間，全球離岸賬戶(hù)數(shù)目平均下跌了34%，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)5551億美元。其中，超過(guò)2/3賬戶(hù)的降低主要?dú)w功于OECD推行的CRS金融賬戶(hù)涉稅信息交換的實(shí)施。

CRS在2017年9月開(kāi)始第一次交換和2018年9月第二批配對(duì)國(guó)家之間的涉稅信息交換，共有90多個(gè)稅務(wù)管轄區(qū)之間互換了金融賬戶(hù)涉稅信息，其中根據(jù)OECD的統(tǒng)計(jì)，這90多個(gè)稅務(wù)管轄區(qū)的國(guó)家和地區(qū)共獲取了4700萬(wàn)個(gè)離岸金融賬戶(hù)的信息，涉及資產(chǎn)價(jià)值達(dá)49000億歐元的賬戶(hù)。

根據(jù)2019年5月OECD世界經(jīng)合組織官網(wǎng)公布的最新消息，目前加入CRS的150多個(gè)國(guó)家和地區(qū)中，已有93個(gè)與中國(guó)CRS“配對(duì)”成功，幾乎涵括中國(guó)高凈值人群心中所有“稅務(wù)天堂”，如開(kāi)曼群島、英屬維京群島、百慕大、巴拿馬、瑞士以及香港、新加坡。

與中國(guó)“配對(duì)”之后，會(huì)互換稅務(wù)信息。你設(shè)在“配對(duì)”國(guó)的金融賬戶(hù)，包括個(gè)人境外銀行賬戶(hù)、離岸公司賬戶(hù)、離岸信托賬戶(hù)，余額和收入信息幾乎全部傳回中國(guó)。

如果想保留現(xiàn)有的離岸賬戶(hù)不受影響，切記：
1. 確保交易背景真實(shí)性，盡量保留完整交易單據(jù)，以防有需要時(shí)提交給銀行審核。
2. 避免與敏感、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家進(jìn)行交易，比如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、蘇丹、沙特等。
3. 采取公對(duì)公付款，最好使用一部分L/C以確認(rèn)貿(mào)易身份，盡量減少個(gè)人交易。
4. 保持賬戶(hù)活躍度，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶(hù)很可能被清理。
5. 盡量避免大額資金的急進(jìn)急出，保持賬戶(hù)有一定的存款。
6. 確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，及時(shí)回復(fù)銀行的通知，積極配合銀行調(diào)查。
7. 不要把賬戶(hù)借給朋友收匯或付匯。
8. 絕不參與洗錢(qián)等非法交易。比如著名的“買(mǎi)家多打一筆錢(qián)、幫轉(zhuǎn)給國(guó)內(nèi)供應(yīng)商”的外貿(mào)騙局，一定不能心懷僥幸去助紂為虐。
9. 香港離岸賬戶(hù)不做零申報(bào)，每年合規(guī)報(bào)稅、做賬審計(jì)。
10. 建議多開(kāi)一個(gè)備用帳戶(hù)，以免因銀行突然關(guān)閉帳戶(hù)，新帳戶(hù)不能及時(shí)到位，期間公司無(wú)法收付款。

離岸賬戶(hù)未來(lái)的趨勢(shì)一定是越來(lái)越難，也請(qǐng)外貿(mào)人早做準(zhǔn)備！

重要資訊—11月底離岸賬戶(hù)將大規(guī)模清退，賬戶(hù)關(guān)閉潮持續(xù)升級(jí)

港勤集團(tuán)專(zhuān)業(yè)提供香港公司注冊(cè)，境外公司審計(jì)，商標(biāo)注冊(cè)，秘書(shū)服務(wù)，法律咨詢(xún)等服務(wù)。經(jīng)過(guò)多年打造與沉淀，公司客戶(hù)遍布全球。對(duì)每一位客戶(hù)的服務(wù)做到精益求精，讓每一位客戶(hù)感到服務(wù)滿(mǎn)意。

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