1.根據(jù)金管局的正式聲明，在向客戶提供戶口服務(wù)前，香港的銀行必須進(jìn)行客戶盡職調(diào)查（CustomerDuediligence）程序，了解客戶的背景和需求，以便為客戶提供適當(dāng)?shù)你y行服務(wù)。根據(jù)客戶是否能為銀行提供足夠的信息進(jìn)行盡職調(diào)查，在一個簡單的情況下，銀行可以在幾天內(nèi)完成開戶過程。
2.香港銀行在完成客戶的盡職調(diào)查后，須開立戶口，并領(lǐng)取香港銀行卡及密碼裝置。
3.帳戶在同一天成功打開，卡片和密碼被發(fā)送給你一個星期后。它根據(jù)銀行的規(guī)定和效率而變化。


細(xì)數(shù)那些開戶難的原因
1.銀行開戶需求增加
香港公司的注冊及在香港開設(shè)銀行戶口，是很多公司和企業(yè)家開拓海外市場的第一步。隨著需求的增加，香港銀行必須收緊開戶政策，大幅提高開戶門檻，令不少本地企業(yè)/個人在香港的銀行業(yè)務(wù)受阻。

2.銀行獲利高低
由于幾年前沒有開戶要求，銀行開設(shè)了大量的"僵尸家庭"，這些賬戶并沒有給銀行帶來收入。相反，管理成本很高。但銀行開戶需要相當(dāng)大的成本，源于自身的利潤考慮，在開戶時，可以對客戶進(jìn)行嚴(yán)格的篩選。

3.資料未準(zhǔn)備齊全
這是許多客戶被拒絕的主要原因。開戶不完全的成功率很低。由于許多客戶未能提供有效文件，申請時間被延長甚至失敗，開戶不成功的記錄被留在銀行。

4.公司名稱有敏感條款/開戶理由不足
當(dāng)一家公司注冊時，"信托、集團(tuán)、中國、全球"等敏感詞語不排除在外，使銀行很難通過考試。在這種情況下，銀行將要求相關(guān)的信息審查。個人賬戶、與銀行的溝通不到位，從而導(dǎo)致信息錯誤，因此銀行錯誤地認(rèn)為在開戶后存在洗錢的嫌疑。

5.沖擊世界違法組織
隨著外資流通量的加劇，許多非法集團(tuán)也參與了非法經(jīng)營活動。為了防止和打擊世界非法組織、國際反洗錢、反恐需求限制，銀行必須制定相應(yīng)的戰(zhàn)略，防止逃稅和資本外逃事件！

港勤集團(tuán)專業(yè)提供香港公司注冊，境外公司審計，商標(biāo)注冊，秘書服務(wù)，法律咨詢等服務(wù)。經(jīng)過多年打造與沉淀，公司客戶遍布全球。對每一位客戶的服務(wù)做到精益求精，讓每一位客戶感到服務(wù)滿意。

港勤商務(wù)二維碼

【返回上一頁】

上一篇：香港公司開戶需要提供哪些資料？

下一篇：新加坡公司納稅申報表的概念

[db:TAG標(biāo)簽] 離岸公司 新加坡銀行開戶 新加坡公司 新加坡移民 新加坡開戶 新加坡EP 新加坡移民案例 離岸公司在新加坡銀行開戶有哪些要求 離岸公司在新加坡銀行開戶的要求

聯(lián)系我們

在線咨詢
電話咨詢
微信二維碼

掃一掃

18926071152

微信同號

返回頂部