香港做為全球有名的離岸業(yè)務(wù)管理中心，加上其當(dāng)?shù)仄鹪从诙愂罩贫群头浅５偷钠髽I(yè)凈收益稅征收率，湊集了起源于全世界全國各地的資產(chǎn)。這種資產(chǎn)在培養(yǎng)了香港國際金融中心影響力的另外，也吸引住了不法資產(chǎn)的引入。在每個地區(qū)廣泛地簽定CRS協(xié)定書的大環(huán)境下，促使這種不法資產(chǎn)最后被查獲，而且經(jīng)手人的香港金融機構(gòu)也會被牽扯在其中，遭受執(zhí)法部門的嚴(yán)厲懲罰。因而香港金融機構(gòu)晉升了對帳戶的核查幅度，使現(xiàn)階段在香港金融機構(gòu)開賬戶越來越比以前艱巨了很多。

香港銀行開戶難，絕大多數(shù)是材質(zhì)出示不齊備，沒法出示真正的貿(mào)易票據(jù)，另一部分便是美國面簽，一般在銀行開戶談話時，金融機構(gòu)顧客經(jīng)理會從下列好多個難題去斷定顧客的資質(zhì)證書：

1、為何要開立香港銀行賬戶？

一般 這個問題也有事后，便是開立香港銀行賬戶的重要用處是啥？一般 的答復(fù)包括接受國外貿(mào)易款、存款、投資理財、項目投資、商業(yè)保險交款這些。殊不知，每一個答復(fù)都是有其弊病，而且這個問題沒有更佳答復(fù)，只有屬實答復(fù)。如接納境外匯款金融機構(gòu)會感覺資產(chǎn)僅僅短期內(nèi)儲放，存款、項目投資、投資理財會導(dǎo)致全力傾銷產(chǎn)品理財產(chǎn)品。

2、公司業(yè)務(wù)規(guī)模是啥？

它是金融機構(gòu)經(jīng)理必問的難題，這個問題應(yīng)該求真務(wù)實的答復(fù)，不能言過其實，更不可以胡編，如果答復(fù)的答復(fù)與出示的材質(zhì)不符合，那么開立銀行帳戶基本遙遙無期。答復(fù)只必需表明實際運營的商品和出示哪些服務(wù)項目就可以。

3、業(yè)務(wù)流程交往的國度有哪些？

這也是金融機構(gòu)經(jīng)理必問的難題，要害核查的目地便是是不是與比擬敏感我國、結(jié)合國組織和美國制裁的我國、資產(chǎn)高危國度和地域有貿(mào)易往來，所接受的匯錢是不是安全性等，因而在提前籌備業(yè)務(wù)流程票據(jù)和答復(fù)難題時，必定要防止涉及到比擬敏感國度和地域。

4、公司產(chǎn)品或服務(wù)項目是不是真正？

這個問題金融機構(gòu)經(jīng)理不太可能立即提出問題，可是會從好幾個層面開展分辯，如商品宣揚頁、有關(guān)業(yè)務(wù)流程票據(jù)狀態(tài)、顧客對商品和服務(wù)項目標(biāo)了解程度等各個方面開展分析。因而顧客必定要對提前籌備的票據(jù)和本身業(yè)務(wù)流程狀態(tài)十分了解，才不容易呈現(xiàn)疏漏。

5、是不是常常來香港？

這個問題立即關(guān)系帳戶的活躍性程度，如果是做生意交往，那麼至少每個月都是會有1～2次到香港交涉。假如大半年一年也不會到香港一次，那麼銀行卡開戶經(jīng)理便會感覺帳戶不是很活躍性，也就埋下了帳戶沒法開立的懸念。

6、是不是斟酌到買理財產(chǎn)品？

傾銷產(chǎn)品理財產(chǎn)品早已變成香港銀行開戶必經(jīng)之路的磨練，由于金融機構(gòu)經(jīng)理能夠從顧客選購的理財產(chǎn)品中獲得抽成，許多銀行開戶經(jīng)理也為此為是不是協(xié)助顧客開立銀行帳戶的強制指標(biāo)值。因而，即使不籌備買理財產(chǎn)品，也不必立即回絕；如果有買理財產(chǎn)品的要求，何不項目投資一些，晉升帳戶銀行開戶通過率。

銀行開戶不容易，銀行開戶勝利了，還要合規(guī)管理利用帳戶，以防金融機構(gòu)關(guān)戶，導(dǎo)致難以避免的侵害。