隨同著中國(guó)改造開(kāi)放現(xiàn)行政策的逐步推動(dòng)，國(guó)內(nèi)生產(chǎn)量和生產(chǎn)制作水準(zhǔn)都是有了宏大的進(jìn)步，較低的人工成本和精良的產(chǎn)品質(zhì)量，讓“中國(guó)制作業(yè)”這一金飯碗，慢慢在全球領(lǐng)域拉響，很多國(guó)內(nèi)公司依據(jù)對(duì)外開(kāi)放出口產(chǎn)品，得到了豐碩的盈利。但國(guó)內(nèi)嚴(yán)苛的外匯交易監(jiān)管，促使依據(jù)出口產(chǎn)品獲得的外匯無(wú)法快速轉(zhuǎn)化成現(xiàn)金流量。而中國(guó)香港憑著全球國(guó)際金融中心的長(zhǎng)處和隨便的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，吸引住了很多從業(yè)外貿(mào)行業(yè)的國(guó)內(nèi)客戶前去香港注冊(cè)公司并開(kāi)設(shè)銀行，進(jìn)行出口貿(mào)易主題運(yùn)動(dòng)。但香港銀行對(duì)客戶資質(zhì)的核查呈現(xiàn)異常嚴(yán)苛，令許多 想要去香港銀行開(kāi)戶的客戶心寒而歸。今日，通惠管理咨詢就為大伙兒詳細(xì)介紹，香港銀行開(kāi)戶的步驟。

中國(guó)改造開(kāi)放的前期，中國(guó)香港每家銀行針對(duì)客戶資質(zhì)證書(shū)的核查，并比不上如今如此嚴(yán)苛，因而吸引住了最開(kāi)端一批出口外貿(mào)人利用香港銀行賬戶收付款外匯交易。但好景不常，隨同著中國(guó)香港幾個(gè)大中型銀行因洗黑錢和客戶違背規(guī)定惡性事件受到連累，并交納了高額調(diào)劑金。再加之CRS協(xié)定書(shū)的貫徹落實(shí)和全世界“雙反”（合規(guī)管理和反可怕組織股權(quán)融資）自然環(huán)境的發(fā)生，讓香港銀行迫不得已對(duì)申請(qǐng)辦理銀行開(kāi)戶人的真正目地開(kāi)展詳盡調(diào)研，也立即造成 香港銀行開(kāi)戶愈來(lái)愈難，被關(guān)掉的概率也越來(lái)越大。但難銀行開(kāi)戶并并不是不可以銀行開(kāi)戶，要是清楚香港銀行的著重點(diǎn)在哪兒，還是有很高概率取得勝利開(kāi)到帳戶的。而銀行所關(guān)懷的風(fēng)險(xiǎn)防控辦法，不外乎下列幾類：

1.客戶真實(shí)身份的辨別

客戶真實(shí)身份的辨別重要是根據(jù)結(jié)合國(guó)組織和別的國(guó)度政權(quán)頒布的比擬敏感名冊(cè)開(kāi)展肯定（乃至包括政黨知名人士），假如與名冊(cè)上的人有立即或間接性的交往聯(lián)絡(luò)，那麼香港銀行必定不容易準(zhǔn)許設(shè)立帳戶的申請(qǐng)辦理。另外，假如該客戶以前在該團(tuán)體公司內(nèi)的別的銀行中被標(biāo)識(shí)過(guò)（一般是該客戶的帳戶因風(fēng)險(xiǎn)性緣故而被關(guān)掉的），那麼也沒(méi)法申請(qǐng)辦理到新的銀行賬戶。

2.資產(chǎn)流動(dòng)性是不是合理合法

資產(chǎn)流動(dòng)性的合理合法，一般 就是指該申請(qǐng)人的自有資金與動(dòng)向。假如客戶出示的材質(zhì)不可以證實(shí)自有資金合理合法（例如異常收益數(shù)目級(jí)，且無(wú)法表述起源于的資產(chǎn)），或是資產(chǎn)在沒(méi)有一切依據(jù)的狀態(tài)下，向別的個(gè)人帳戶匯出，都是會(huì)被銀行感到是資產(chǎn)流動(dòng)性呈現(xiàn)異常，也就不太可能申請(qǐng)辦理到新的銀行賬戶。

3.客戶做生意是不是為風(fēng)險(xiǎn)性買賣

與上一條風(fēng)險(xiǎn)防控辦法相近，假如銀行發(fā)覺(jué)擬設(shè)立的銀行賬戶（或該申請(qǐng)人的客戶），與高危地區(qū)的公司有交往（如戰(zhàn)事、政黨不穩(wěn)固、刑事犯法多發(fā)、受國(guó)際制裁等國(guó)度和地域），那麼銀行動(dòng)防止被牽涉進(jìn)違法運(yùn)動(dòng)中，也會(huì)回絕為該客戶設(shè)立銀行賬戶。

在了解了銀行在新賬號(hào)審批中的主要審批點(diǎn)后，就可以根據(jù)銀行關(guān)懷的要害，晉升對(duì)這好多個(gè)層面難題的表述，進(jìn)而晉升香港銀行賬戶的通過(guò)率。一般來(lái)說(shuō)，申請(qǐng)辦理香港銀行開(kāi)戶，必需歷經(jīng)下列好多個(gè)步驟。

1、材質(zhì)提前籌備

做為香港銀行控制客戶的最要害方法，申請(qǐng)辦理銀行開(kāi)戶的申請(qǐng)人必定要居心提前籌備全體材質(zhì)。材質(zhì)包括：

1.申請(qǐng)人的證實(shí)文檔，包括全體公司股東和執(zhí)行董事的本人有效證件，入境香港存根，收益起源于和收益狀態(tài)，個(gè)人資產(chǎn)狀態(tài)，申請(qǐng)公司的注冊(cè)證書(shū)和商業(yè)登記證，公司審計(jì)匯報(bào)，企業(yè)官網(wǎng)，企業(yè)章程和圖章等文檔。

2.商業(yè)服務(wù)材質(zhì)，包括近期簽訂的購(gòu)買，買賣合同，運(yùn)營(yíng)的要害產(chǎn)品及詳細(xì)介紹，營(yíng)銷渠道詳細(xì)介紹，及其購(gòu)買方和銷貨方的基礎(chǔ)信息，合作者的公司名字及所在城市，彼此買賣的水流等。

2、銀行主管談話

銀行主管談話是申請(qǐng)辦理香港銀行開(kāi)戶步驟中，更為要害的一步。在這個(gè)階段中，香港銀行主管會(huì)對(duì)帳戶申請(qǐng)人狀態(tài)基本的分辯。在與申請(qǐng)人的溝通交換中，對(duì)客戶出示的材質(zhì)真實(shí)有效開(kāi)展評(píng)定，并對(duì)之后的材質(zhì)內(nèi)部審計(jì)階段造成重特大迫害。因而能夠那么說(shuō)，與銀行開(kāi)戶主管精良的談話，可以在非常大程度上促使銀行賬戶的設(shè)立。

3、材質(zhì)內(nèi)部審計(jì)

說(shuō)白了，便是依據(jù)銀行開(kāi)戶主管的談話，由銀行開(kāi)戶主管將銀行開(kāi)戶申請(qǐng)人的材質(zhì)轉(zhuǎn)寄至銀行后臺(tái)管理審批單位，而后臺(tái)管理審批單位將對(duì)這種材質(zhì)的真實(shí)有效開(kāi)展進(jìn)一步審查，最后融會(huì)銀行開(kāi)戶主管的談話匯報(bào)，決策是不是為申請(qǐng)人設(shè)立銀行賬戶。但假如銀行內(nèi)部審計(jì)單位在核查中感到申請(qǐng)人出示的材質(zhì)，不可以合理證實(shí)其資質(zhì)證書(shū)，還會(huì)繼續(xù)規(guī)定申請(qǐng)人進(jìn)一步出示更詳盡的材質(zhì)。若申請(qǐng)人不可以出示，或銀行內(nèi)部審計(jì)單位感到申請(qǐng)人資質(zhì)證書(shū)不符合，仍會(huì)回絕為其設(shè)立銀行賬戶。

4、材質(zhì)郵遞

當(dāng)銀行賬戶申請(qǐng)人依據(jù)了重重的審批后，香港銀行便會(huì)將銀行卡、密碼信、支票本、網(wǎng)上銀行伺服電機(jī)分次寄贈(zèng)給客戶預(yù)埋的通信地址，以減少銀行賬戶基礎(chǔ)信息被透露的風(fēng)險(xiǎn)性。

換句話說(shuō)，要想取得勝利設(shè)立一個(gè)香港銀行賬戶，相當(dāng)于依據(jù)一場(chǎng)嚴(yán)苛的考試，在其中每一個(gè)階段都很主要。但因?yàn)榻衲瓿醣┌l(fā)的肺炎疫情，本人早已沒(méi)法依據(jù)一切港口前去中國(guó)香港與香港銀行開(kāi)戶主管開(kāi)展談話，因而香港銀行又以在網(wǎng)上談話的方式，再次為符合資質(zhì)的帳戶申請(qǐng)人出示銀行開(kāi)戶服務(wù)項(xiàng)目。而客戶提前籌備的材質(zhì)，也必需依據(jù)刑事辯白律師公平并在其印證狀態(tài)下，寄到香港銀行開(kāi)展核查。

要想取得勝利設(shè)立一個(gè)香港銀行賬戶，若沒(méi)有技術(shù)專業(yè)的公司服務(wù)供給商出示贊助，光憑申請(qǐng)人本人能量基礎(chǔ)上沒(méi)法取得勝利依據(jù)銀行的審批。另外也對(duì)公司服務(wù)供給商的資質(zhì)證書(shū)和工作才能明白提出高些規(guī)定。