香港銀行開戶條件
香港銀行，以H銀行為例，其最新的內部指引指出：自2016年3月9日起，客戶在匯豐銀行開戶必須符合下列條件(除先前其他開戶條件外)：
1.開戶公司的股東或者董事需要在內地或者境外設立公司；
2.開戶需提供：國內或海外公司最近一年的財務報表；
3.開戶需提供：國內公司或海外公司在最后三個月的銀行水。
如果客戶不能滿足上述條件，在匯豐銀行開戶基本上是不可能的，其他特定銀行開戶的條件和要求也在不斷調整。

關注目前香港銀行戶口的使用情況，幾乎所有銀行都在清理離岸賬戶，我們收到了很多客戶咨詢賬戶-關閉、凍結和減少了相關問題，但沒有一家銀行就如何避免此類問題發(fā)布了明確的標準。那么，我們如何才能避免已經使用的離岸賬戶被注銷、凍結和縮減呢？這里有6點可供你參考：

第一，賬戶的背景是真實的，流動貨幣的交易是正常的。
這主要體現在最好有國內附屬公司，有正常的貿易和資金流。如果你只是一家離岸公司和賬戶，沒有實際的關聯公司和交易，但有大量外匯，你需要向銀行解釋情況，否則很可能會被凍結和注銷。

第二，沒有與高風險地區(qū)的國家進行交易
盡量不與受制裁的國家或經濟和政治非常不穩(wěn)定的國家進行貿易。由于這些國家通常無法直接匯出外匯，通常是通過第三國或境外帳戶，因此這些資金的流動很難說明其來源和目的，也可能導致帳戶的凍結和注銷。

第三，盡量不要與個人進行交易。目前，這也比以前更加嚴格。過去，境外賬戶可以匯入個人賬戶，個人年度結匯和購買限額為5萬美元。不管你匯了多少次，你都不會檢查。后來規(guī)定，只能匯出直系親屬，并規(guī)定了每月的限額和頻率?，F在，與個人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，并面臨更嚴格的審查，如損益表、就業(yè)報表等。

第四，有兩種情況：一是賬戶設立后很少使用或不使用；二是業(yè)務很少使用或不使用，很可能被注銷；三是業(yè)務不使用或很少使用，也容易清理。該賬戶應定期運行。賬戶停用超過3個月的，可以關閉；

第五，不能參與洗錢交易；涉及外匯轉賬、洗錢等違法行為的，一經發(fā)現立即凍結，影響個人；

第六，回復銀行通知或及時調查。

請確保為銀行預留的通訊地址、手機號碼和常用郵件有效；如收到銀行的《合規(guī)調查表》等調查表，并向銀行提供和回復，請配合銀行的所有相關調查工作，以避免因銀行未收到任何回復而導致賬戶關閉的風險。

但一般來說，做貿易是正常的，沒有大問題。在另情況下，絕對有必要注意使用賬戶為他人轉賬，包括個人和公司。如果你對對方資金的來源和用途不是很清楚，建議不要這樣做。因為如果出了問題，你的賬戶和個人都會被牽扯進來。

一般客戶如果是正常做貿易生意和出貨，也避免了上面的幾種情況，基本無需擔心自己的賬戶會被注銷、凍結或降權，因為正常的貿易和交易國家還是鼓勵。

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