2、收到銀行調(diào)查信及時回復(fù)

香港銀行下發(fā)商業(yè)調(diào)查信件要及時回復(fù)并按要求提供及時更新賬戶背景調(diào)查資料。一般銀行的調(diào)查文件都是下發(fā)到網(wǎng)銀或者郵箱上的。

請注意，銀行一般會規(guī)定回復(fù)的時限，所以請務(wù)必重視對調(diào)查信的回復(fù)，積極配合銀行的調(diào)查，如果沒有在規(guī)定時間內(nèi)將資料提交至銀行，可能導(dǎo)致賬戶被關(guān)。

小提示：當(dāng)您收到銀行的查詢表需求出具會計師證明時，您需按照銀行的要求找一家可靠的秘書公司為您辦理。

3、不與敏感、高危地區(qū)交易

2012年，匯豐銀行因與伊朗、古巴等國家有資金往來，被美國罰款19.2億美元。自此，香港銀行對于敏感或高危地區(qū)的交易，保持高度警惕，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即關(guān)停賬戶。

伊朗、朝鮮、中東等涉及被制裁或戰(zhàn)亂國家要避免，這些敏感地區(qū)有更大幾率涉及洗黑錢、轉(zhuǎn)移可疑資金等違法行為，會導(dǎo)致銀行承擔(dān)巨額罰款，所以銀行比較警惕。

小提示：香港地區(qū)嚴(yán)厲打擊與洗錢等犯罪行為有關(guān)金融交易，銀行賬戶如果因資金來源、交易等被凍結(jié)，將導(dǎo)致賬戶無法使用。如果有朋友叫代收款或是代匯款要留意，盡量不代收，尤其是行業(yè)不同的，避免影響賬戶安全。

4、公司按時做賬審計及報稅

香港公司需向香港及香港本地銀行證明公司業(yè)務(wù)的合法性。

成立香港公司在正常運營的情況并且有業(yè)務(wù)來往，都需要做賬報稅，稅務(wù)局也會采用抽查的方式對企業(yè)發(fā)出稅表通知。當(dāng)被發(fā)現(xiàn)企業(yè)有漏稅瞞稅的情況，將會得到懲罰：香港稅務(wù)局每兩三年會對一批公司抽樣調(diào)查，如果公司在不能滿足零申報條件，沒有每年正常做賬報稅，將會收到罰款通知，金額不菲；出現(xiàn)瞞稅漏稅情況嚴(yán)重者，還會直接影響到香港離岸銀行賬戶的使用，輕者要求重新補做，重者香港離岸賬戶被關(guān)停(直接強行)，一般銀行都會直接選擇第二種，特別是匯豐這些大銀行;在香港網(wǎng)留下污點，以后重新開戶或者成立公司都會受到影響。

小提示：香港公司審計報告作為合法經(jīng)營證明文件，重要性日益凸顯，只要有銀行開戶，就必須進行審計，正常做賬納稅，出具審計報告，隨時應(yīng)對銀行抽查。

香港銀行賬戶被關(guān)閉的原因眾多，更多還在于合規(guī)風(fēng)控方面。尤其對于中小企業(yè)而言，此類企業(yè)存在款項小額且多筆的屬性，這一屬性也給銀行的反洗錢帶來了巨大的審查壓力，至使風(fēng)險因素劇增。

除了從以上四大方面對香港銀行進行維護，提醒您注意以下事項：

1.公司貿(mào)易盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)您的貿(mào)易身份；

2.不要大額資金整存整取和快進快出(例如，當(dāng)天入賬10W，當(dāng)天或隔天就轉(zhuǎn)走)；

3.請確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，以便能及時收到銀行的信件。