01打擊各類“可疑交易”

首先中國事一個(gè)外匯管制的國度，對(duì)每人每年使用（兌換）外幣是有金額限制的，無論你開多少個(gè)賬戶都一樣。

因此許多從事境內(nèi)外業(yè)務(wù)與投資相干事宜的公司/個(gè)人，受額度限制，須要海外銀行賬戶便利資金周轉(zhuǎn)，而境外無外匯管制的國度和地域則成了大家開戶的熱點(diǎn)首選地。

以香港為例，因?yàn)闆]有外匯管制，依據(jù)香港金管局頒布資訊，香港地域存在大批的“可疑交易報(bào)告”，即洗錢、可怕等資金交易操作，2017年這些交易到達(dá)最高峰，香港銀行業(yè)就此成為了可疑交易的重災(zāi)區(qū)！因此為了遏制這種繼續(xù)“泛濫”，金管局對(duì)這些不正當(dāng)操作進(jìn)行整頓，各家銀行已被處分巨額罰款。

（圖片為往年香港金管局對(duì)銀行的各類罰款信息）

02配合全球CRS職責(zé)

為港勤稅收透明度和打擊全球跨境逃稅等行動(dòng)，OECD（世界經(jīng)合組織）參考美國海外賬戶稅收遵從法（FATCA），2014年在G20峰會(huì)上提出《金融賬戶消息主動(dòng)交流尺度》，督促參加CRS協(xié)定的司法管轄區(qū)進(jìn)行稅收居民金融賬戶信息交流。

因此每年各地都會(huì)要求銀行收集客戶的個(gè)人財(cái)務(wù)及稅務(wù)

2017年9月，第一批參加CRS協(xié)定的司法管轄區(qū)完成信息交流，當(dāng)時(shí)，第一批交流國度資金影響高達(dá)上千億歐元，交流國度數(shù)目超過50余個(gè)，50萬人離岸資產(chǎn)被披露。

截至2019年12月24日，共有108個(gè)司法管轄區(qū)簽訂CRS協(xié)定。然推動(dòng)全球CRS的手腕仍在不斷優(yōu)化。

（OECD宣布的CRSMCAA簽名者列表截圖）

03銀行業(yè)務(wù)模式的改變

目前各銀行的利潤模式已轉(zhuǎn)為「交易手續(xù)費(fèi)」為主的情勢，比起從客戶貸款中賺取為例，更愿望客戶多買理財(cái)產(chǎn)品收取客觀的傭金。

因此了解完這些之落后行開戶，完成率會(huì)更高。斟酌到目前境外大部分地域仍未解封，因此大家更要珍愛現(xiàn)有的已開的境外銀行賬戶，否則因?yàn)椴徽?dāng)操作被關(guān)閉或凍結(jié)的話就比擬麻煩了。

2.日常應(yīng)如何操作可避免離岸銀行賬戶被封？

而至于大家比擬關(guān)懷的問題是，如果此前出于忽略，導(dǎo)致自己的離岸銀行賬戶被凍結(jié)了，還能解封嗎？

一般我們須要做的是事先預(yù)防，因?yàn)楸粌鼋Y(jié)后是非常麻煩的事，遇到這種事情時(shí)候應(yīng)先接洽銀行了解清晰。不過銀行一般不會(huì)告知你具體因?yàn)槭裁丛騼鼋Y(jié)的。

因此這進(jìn)程中須要回憶哪里存在不合規(guī)的操作（上述幾點(diǎn)），依據(jù)具體情形籌備相應(yīng)資料，如做賬報(bào)稅、年審資料等等，籌備好相應(yīng)資料后與申請(qǐng)解凍一并提交。因?yàn)殂y行賬戶解凍時(shí)光較長，因此必定要做好以上第五條！

恒通提示

申請(qǐng)解凍賬戶時(shí)候籌備的專業(yè)資料須要尋找專業(yè)機(jī)構(gòu)贊助，這樣可以向銀行出具可信力更高的資料。恒通可提供專業(yè)的做賬審計(jì)、年審、盡職調(diào)查等合規(guī)事項(xiàng)，同時(shí)擁有多年開戶經(jīng)驗(yàn)及與香港銀行有良好合作關(guān)系，香港公司及離岸公司最快可以做到一兩星期就可以完成開戶，贊助您做好“幾手”籌備，確保公司業(yè)務(wù)遇特別原因還順利運(yùn)作！