1.家族辦公室的定義

什么是家族辦公室？家族辦公室并不是我們常說的字面上意義的辦公室，家族辦公室是為富豪提供一攬子服務(wù)及管理架構(gòu)的合稱。家族辦公室是能夠?qū)⒇?cái)富傳承的一種工具，讓資產(chǎn)得到保值增值并跨代傳承。這就是為什么富豪們?yōu)槭裁礋嶂栽O(shè)立家族辦公室的原因。

家族辦公室最早來源于古羅馬時(shí)代，現(xiàn)代意義上的家族辦公室呈現(xiàn)于19世紀(jì)中葉，境外的家族辦公室發(fā)展相當(dāng)成熟，而國(guó)內(nèi)的家族辦公室經(jīng)營(yíng)還不夠成熟，這也是大多數(shù)富豪選擇境外設(shè)立家族辦公室的原因之一。

2.家族辦公室提供什么服務(wù)

1、家族財(cái)富管理服務(wù)

這包含依據(jù)經(jīng)濟(jì)周期進(jìn)行全球資產(chǎn)配置、依據(jù)家族成員的性命周期進(jìn)行保險(xiǎn)配置、搭配家族信托和遺言等傳承工具進(jìn)內(nèi)行族財(cái)富的傳承規(guī)劃。

2、家族治理服務(wù)

其中包含家族文化價(jià)值觀建設(shè)、家族憲章的草擬和家族議會(huì)溝通機(jī)制擬定。這部分做得比擬好的是李錦記家族，李錦記家族雖然經(jīng)過二次分家，但已經(jīng)傳承到第四代接班人手中，發(fā)展了130年。

3、家族企業(yè)發(fā)展

這包含家族企業(yè)可連續(xù)發(fā)展規(guī)劃、家族創(chuàng)業(yè)規(guī)劃和家族成員教育身份規(guī)劃。家族企業(yè)可連續(xù)發(fā)展規(guī)劃重要是對(duì)家族股權(quán)進(jìn)行梳理，樹立頂層架構(gòu)，一方面對(duì)家族股權(quán)的集中管理，另一方面也預(yù)留好引入外部人才的股權(quán)激勵(lì)池，不斷吸引優(yōu)秀人才參加。

家族辦公室在功能上常常參加定制資產(chǎn)管理經(jīng)理的職能，用以配合家族的投資須要。在這種情形下，家族可聘任投資方面專業(yè)人士，或投資組合經(jīng)理來營(yíng)運(yùn)私募基金或投資組合。通過該平臺(tái)，可管理一系列投資策略，借此配合家族總體投資的須要。

3.家族辦公室如何設(shè)立信托架構(gòu)

設(shè)立信托架構(gòu)，再由家族辦公室運(yùn)營(yíng)信托是富豪們常用的財(cái)富管理模式，而在境外設(shè)立信托架構(gòu)須要思考哪些問題呢？

1、時(shí)區(qū)：信托成立的地點(diǎn)與委托人、受托人及受益人的所在地距離較近，處置信托事宜的周轉(zhuǎn)時(shí)光和效力性。

2、法律歷史：由于信托架構(gòu)將持有家族資產(chǎn)的法律擁有權(quán)，家族對(duì)于信托受管轄的法律制度必需要有必定信念。具較悠長(zhǎng)歷史的司法管轄區(qū)在處置信托法時(shí)，將較能提供更全面和合理的行政掩護(hù)。

3、司法制度：如上述關(guān)于法律歷史的斟酌，司法管轄區(qū)的司法制度也可能是成立信托時(shí)的斟酌因素。當(dāng)成立家族信托時(shí)，一般會(huì)鄭重地選擇一個(gè)較健全的司法制度，因?qū)砜赡苡许氁?dāng)?shù)胤ㄍ樾磐懈鞣綀?zhí)行法律或其他責(zé)任。

4、各類信托架構(gòu)：個(gè)別家族成立信托的原因各異。家族應(yīng)留心除斟酌不同司法管轄區(qū)架構(gòu)和法律制度的差別外，同時(shí)斟酌同一個(gè)司法管轄區(qū)下的不同類型信托架構(gòu)。

除上述信托架構(gòu)，另外一個(gè)選擇是成立及委任私人信托公司，其唯一的目標(biāo)是作為信托架構(gòu)信托人。基礎(chǔ)上私人信托公司在海外注冊(cè)，并在公司組織章程文件中，成立目標(biāo)為容許充任一個(gè)或多個(gè)信托架構(gòu)的信托人。

4.香港家族辦公室有什么優(yōu)勢(shì)

1.香港是全球最自由的經(jīng)濟(jì)體，香港自1995至2019年，持續(xù)25年獲美國(guó)傳統(tǒng)基金會(huì)評(píng)為全球最自由經(jīng)濟(jì)體，資金的流動(dòng)和進(jìn)出自由受到《基礎(chǔ)法》第112條保障，商業(yè)運(yùn)動(dòng)也受惠于信息和人才的自由流動(dòng)。

2.香港的專業(yè)服務(wù)素來以專業(yè)、守法、能干和具有國(guó)際視野而獲得全球認(rèn)可。在計(jì)劃大型及跨境項(xiàng)目、解決商業(yè)糾紛等范疇，各方人才均可提供幻想的專業(yè)服務(wù)。這些香港的優(yōu)秀人才，均為教育水平高、具豐碩經(jīng)驗(yàn)、勤

家族辦公室在香港能獲得全方位的專業(yè)服務(wù)，包含銀行、基金管理、會(huì)計(jì)、法律聲援及稅務(wù)咨詢等，為他們?cè)谙愀鄣陌l(fā)展和投資提供壯大后盾。

5.新加坡家族辦公室的優(yōu)勢(shì)

1、EP是新加坡稅務(wù)居民身份，通過家族辦公室可以獲得該身份，可避免金融信息交流（CRS）；

2、可通過EP工作準(zhǔn)證-PR永居-國(guó)民的方法移民新加坡；

3、新加坡極佳的商業(yè)環(huán)境，是高凈值客戶海外財(cái)富最佳”安放地“之一；樹立久長(zhǎng)的家族傳統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)跨代傳承，實(shí)現(xiàn)家族財(cái)富的保值增值。

4、集中和諧家族的各類運(yùn)動(dòng)，多方專業(yè)機(jī)構(gòu)配合和諧管理，專業(yè)服務(wù)集中化（如兼顧投資策略、報(bào)稅和賬目合并）；

5、申請(qǐng)人成立家族辦公室屬于自雇情勢(shì)，不用受制于雇主，EP續(xù)簽有保證。

家族辦公室可以說是為富豪管理財(cái)富的最高等形態(tài)，境外設(shè)立家族辦公室轉(zhuǎn)移資產(chǎn)可以防止由于市場(chǎng)不穩(wěn)固和股市動(dòng)蕩而導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)面臨宏大的投資風(fēng)險(xiǎn)。富豪們?cè)O(shè)立家族信托最大的斟酌不是利潤(rùn)而是資產(chǎn)的安全和傳承。如今國(guó)內(nèi)的家族辦公室也在興起，但還不夠成熟，而且在離岸避稅這一塊上離岸架構(gòu)更具有優(yōu)勢(shì)。